随着大资管行业的加速转型升级,众多银行理财子公司正积极探索权益市场。光大理财作为股份制银行中首批获准筹建、首家获准开业、首家成立的银行理财子公司,一直高度重视权益类投资和权益类理财产品布局,并在产品体系中旗帜鲜明地确立了“阳光红”权益类理财产品系列,为投资者创造超额收益回报。
2023年的资管市场,对于财富管理从业者来说,危与机并存。
一方面,是严峻的行业环境,资产估值方式全面转成市值法、现金理财整改不断推进、存量资产逐步消化……如果还是背靠机构、依赖话术来完成任务,势必被时代所淘汰。
另一方面,是可观的市场增量,2020年,中国居民非储蓄/现金的资产配置占比达到51%,预计2025年这一数据将提升至54%。对比美国市场(储蓄/非现金类的金融资产占比约85%),中国财富管理市场的资产配置结构还有较大的进步空间,同时也预示着中国居民资产配置将迈向更加多元化的阶段。在此背景下,能满足居民保值增值多元化需求,并提供个性化、定制化资产配置服务的财富管理从业者将具备更强的行业竞争力。
光大理财的“七彩阳光”净值型产品体系,就为投资者提供了多元的选择。其中,“阳光红”系列产品主要配置股票资产,属于权益类理财产品。
为了更好布局权益市场,近期光大理财股票团队进行了人员的调整和补充,团队新任领导对阳光红卫生安全这只产品高度重视,并重新进行了策略的调整。一是重新界定股票池,明确聚焦数量较少的质优标的,并集中研究资源,支持产品的运作。二是加入基金精选策略。选择优质的基金作为产品配置的一部分,从而提升产品的超额收益。三是明确了考核与约束机制。
未来,光大理财阳光红产品都将定位于工具化、主题化和指数化,每个产品的目标都是能够跟上主题或者行业,并争取获取稳定的超额收益。同时,光大理财在上层用类投顾的方式,通过产品配置或者资产配置来满足不同投资者的需求。
2022年是中国资管市场全面落实净值化的元年,从2018年资管新规发布至今,理财产品的全面净值化转型也仅有5年时间,对于数以亿计的银行理财投资者来说,适应中高风险的产品仍需要一个过程。
但随着市场回暖和理财团队能力的提升,相信投资者对波动的接受度会越来越高,投资者对权益类产品的配置也会逐步提高。未来,光大理财将持续布局权益类理财产品,同时不断增强权益投资团队的投研能力,寻找发掘未来最具增长潜力的行业进行投资,致力于为更多投资者创造满意的收益回报。
